佛陀的侍者阿難一日持缽行乞，看見一位女子在水邊取水，阿難慈悲為了讓這位女眾有種福田的因緣，因此走上前向其乞水。這位名叫摩登伽的女子一見阿難相好莊嚴，遂生愛慕之心，回家告訴母親：「剛才在水邊，遇見一位名叫阿難的修行人。母親，我見他長相極為莊嚴，決定今生非阿難不嫁，您一定要幫我。」於是母親將女兒的心意轉達給阿難，阿難聽了回答：「請告訴您的女兒，我是出家眾，出家的目的在了脫生死，出三界；而欲愛、色愛皆為流轉生死的根源。佛陀一再告誡弟子要遠離欲愛，修清淨梵行，所以我絕對不會娶妻的。」
摩登伽的母親返回家中，將阿難說過的話回覆給女兒，請女兒打消此念頭。然而摩登伽女並不死心，慫恿母親以咒術誘騙阿難。其母由於愛女心切，決定幫女兒達成心願。於是當阿難再次托缽化緣行經摩登伽女家門口時，以幻術迷惑阿難，使阿難不由自主地走進她們家，就在摩登伽的母親逼迫阿難娶摩登伽之際，幸逢世尊請文殊菩薩持楞嚴神咒護持，使阿難得以免難。
但摩登伽女還是不死心，每天跟著阿難，阿難走到那兒，就跟到那兒，阿難回精舍，摩登伽女就守在門口，阿難不堪其擾，於是向佛陀稟告。佛陀知道之後，就請摩登伽女來精舍，佛問：「妳為何每天跟著阿難？」摩登伽女回答：「佛陀，聽說阿難沒有娶妻，我亦未嫁，我想要嫁給阿難，作阿難的妻子。」佛說：「阿難沙門無髮，妳既要嫁給他，也要跟他一樣剃髮，如果妳剃髮來，我就請阿難當妳的丈夫。」摩登伽女回答：「好。」於是心滿意足的回家，將自己與佛陀的對話告訴母親，並請母親為自己剃髮，好作阿難的妻子。母親雖然心如刀割，但禁不住愛女的苦苦哀求，便含淚揮刀剃去愛女的頭髮。
摩登伽女回到精舍告訴佛陀：「我已剃髮，請世尊履行諾言。」佛問：「摩登伽，我問妳，妳愛阿難的什麼？」摩登伽女回答：「我愛阿難的眼，愛阿難的鼻，愛阿難的口，愛阿難的聲音，愛阿難行步的樣子……。佛陀，總之阿難的一切我都愛。」佛說：「人的眼中有淚，鼻中有涕，口中有唾，耳中有垢，身中有屎尿，這些都十分臭穢不堪。如果兩人成為夫妻後，便會有小孩出生，有生便有死亡，伴隨著親眷的生離死別，是無止盡的淚水，這些對自己又有什麼幫助呢？」摩登伽女思惟佛陀所開示的道理，深覺人身臭穢不淨，而自己所執著的愛欲，是無邊生死的根本，由於宿世善根、慧根成熟，豁然徹悟，當下證得阿羅漢道。
佛陀知道摩登伽女已證聖果，便告訴摩登伽女現在可以去找阿難，摩登伽女慚愧低頭，長跪於佛前說：「自己過去實在愚癡才會追逐阿難，今承蒙佛陀慈悲開示真實之道令得證聖果，現在我已心開意解，斷除種種煩惱，永出三界，不再受生死流轉之苦。」
